Servicio de Solicitud de Licencia de Institución de Dinero Electrónico FIDULINK en Lituania (Licencia EMI)

Eres un actor en el mundo financiero, tienes experiencia en el campo financiero y quieres abrir tu propia EMI (Institución de Dinero Electrónico). Podemos ayudarte a conseguir todo lo que quieras. Nuestro servicio FIDULINK ha desarrollado soluciones especiales EMI (Electric Money Institution).

Estos son los servicios que te ofrecemos, para que seas completamente autónomo en cuanto obtengas tu licencia.

Nuestra firma se especializa en la formación de empresas en Lituania para empresarios de todo el mundo. Con nuestra experiencia de más de 10 años de servicios de creación de empresas, facilitamos la vida de los emprendedores, ofrecemos atención profesional eficaz y rápida en diversas operaciones comerciales y financieras para empresas locales y extranjeras. También podemos brindar asistencia legal a nuestros clientes para el desarrollo e implementación de nuevos negocios en Lituania.

Nuestras áreas de práctica son: Constitución de sociedades; Departamento de contabilidad (socio); Secretaría de Servicio para realizar todos los trámites administrativos; Fusiones y adquisiciones; Disolución; Introducción bancaria a través de nuestra red de socios bancarios; Licencia de Dinero Electrónico, Licencia de Institución de Pago; Operador de intercambio con licencia y proveedor de billetera de criptomonedas.

En este artículo vamos a hablar de los diferentes servicios que ofrece FIDULINK para todos los empresarios interesados ​​en iniciar su propia entidad de pago.

• ¿Por qué elegir Lituania para crear su Institución de Dinero Electrónico (EMI)?
• ¿Por qué elegir Fidulink para la creación de tu entidad de dinero electrónico?
• Paso I: Constitución de su UAB (Sociedad de Responsabilidad) Limitada en Lituania
• Paso II: Preparación de documentos de conformidad con la solicitud de una licencia de Institución de Dinero Electrónico en Lituania
• Paso III: Representación por un abogado de FIDULINK durante todo el procedimiento para la obtención de la licencia de pago

Interesado en nuestras soluciones, sigue leyendo… Estaremos encantados de acompañarte ahora para obtener la autorización como EMI (Entidad de Dinero Electrónico)

Puede contactarnos directamente por correo electrónico agent@fidulink.com o visitar nuestro sitio web www.fidulink.com

Por qué elegir Lituania como país de registro de su Entidad de Dinero Electrónico

Lituania se está convirtiendo ahora en el primer centro en términos de número de instituciones de dinero electrónico en Europa, y quiere convertirse en el primer centro fintech en Europa. Este es el lugar para estar. Este es el lugar exacto para estar.

Nuestro servicio es internacional, hemos visto por experiencia que hay más dificultades para obtener una licencia en otros países de la Unión Europea, las jurisdicciones (países) dudan y dan las autorizaciones a los más experimentados, a pesar de los requisitos, si el expediente es completa y conforme. Las razones de esta vacilación se refieren a la falta de personal calificado en jurisdicciones distintas de Lituania para supervisar las EMI (Instituciones de pago electrónico).

En Lituania, el archivo es similar a los solicitados en otros países, que son bastante complejos, sin embargo, estamos aquí para aliviarlo de esta tarea que requiere mucho tiempo. Te quitamos la espina de la mano, porque conocemos el procedimiento al pie de la letra.

Paso I Constitución de su empresa UAB (sociedad de responsabilidad civil en Lituania)

Estamos presentes para acompañarte desde la creación de tu empresa, aquí tienes el paquete que te proponemos para la creación de tu Entidad de Pago de Dinero Electrónico.

• Consulta sobre el registro de tu UAB en Lituania
• Elaboración del poder notarial (power) para representarte durante todo el proceso de constitución de tu empresa UAB en Lituania
• Formación y verificación del conjunto de documentos necesarios para el registro de su empresa UAB en Lituania
• Apertura de una cuenta de acumulación (escrow account) para el depósito de capital (2500 €) a realizar por el cliente, el importe queda bloqueado hasta la apertura de la cuenta corriente de su empresa UAB en lituania
• Obtención de certificado de depósito de capital previo pago de capital por parte del cliente
• Preparación y llenado de todos los documentos necesarios para la Selección de actividades económicas según el registro central en Lituania
• Dirección registrada 1 año (dirección legal de la oficina central) de tu empresa UAB en Lituania
• Representación del cliente ante el notario, Desplazamiento al notario, firma de los estatutos en su nombre gracias al poder notarial proporcionado*
• Gastos de notario (según capital mínimo de 2500 €) Capital superior Gastos de notario adicionales a su cargo
• Representación del cliente en la corte (registro), con POA*
• Tarifas gubernamentales para incorporar su empresa UAB en Lituania
• Representación del cliente en el banco – Asistencia Introducción al banco – Viaje apertura de cuenta bancaria con POA. si se elige la opción
• Documentos electrónicos de la empresa (pdf) de su empresa UAB en Lituania
• Un agente dedicado durante 1 año

Paso II: Preparación del archivo completo de acuerdo con la solicitud de licencia para autorizar su Institución de Dinero Electrónico (EMI) en Lituania

Para informarte sobre los diferentes tipos de empresas con Licencia de Dinero Electrónico, por favor lee nuestro artículo sobre el tema haciendo clic en el siguiente botón:

Con la opción PREMIUM, desde FIDULINK, nos encargamos de todo, de la elaboración del expediente de acuerdo con la solicitud de licencia y tu proyecto. Gracias a varias entrevistas y cuestionarios, redactamos el expediente específico de su empresa UAB para obtener la solicitud de licencia para convertirse en una institución de Dinero Electrónico en Lituania, aquí están los documentos que preparamos para usted que se incluyen en el conjunto de documentos que cumplen con su proyecto EMI y cumple con la solicitud de licencia EMI en Lituania.

¿Cómo es el procedimiento para obtener una licencia de EMI (Institución de dinero electrónico) en Lituania?

Autorización de una entidad de dinero electrónico (EMI)

La Ley de la República de Lituania sobre Instituciones de Dinero Electrónico (en adelante, la "Ley") establece que "dinero electrónico" significa el valor monetario representado por un derecho al emisor que se emite al recibir fondos monetarios (en adelante, "fondos" ) por el emisor de dinero electrónico de una persona física o jurídica y tiene las siguientes características:

• almacenado electrónicamente (incluso magnéticamente);
• se emite con el propósito de realizar transacciones de pago;
• es recibido por personas distintas de los emisores de dinero electrónico.

Para aceptar dinero de los clientes en el dominio electrónico y mantenerlo en cuentas de pago durante un período de tiempo relativamente largo, emitir dinero electrónico y luego cobrarlo, primero debe convertirse en emisor de dinero electrónico. (Esto solo lo pueden hacer las entidades de crédito, las entidades de dinero electrónico (EMI) y algunas otras entidades).

Cabe señalar que la ley establece que los EDE no solo pueden emitir dinero electrónico en la República de Lituania y/u otros Estados miembros, sino también prestar los servicios especificados en el artículo 5 de la Ley de pagos de la República de Lituania. (prestación de servicios de pago, por ejemplo, emisión y/o adquisición de instrumentos de pago, transferencias de dinero y otros servicios). Por esta razón, una EMI (Institución de Dinero Electrónico) en Lituania se diferencia de una institución de pago en que una EMI (Institución de Dinero Electrónico) en Lituania puede retener fondos de clientes, mientras que las instituciones de pago no pueden.

Autorización de una entidad de dinero electrónico para realizar actividades restringidas en Lituania

Con el fin de establecer un entorno favorable para las nuevas empresas lituanas y extranjeras, se ha implementado un proyecto especial de Licensing EMI (Electronic Money Institution) en Lituania para participar en actividades restringidas con el objetivo de facilitar el acceso de nuevos participantes en el mercado lituano y posteriormente , previa obtención de una licencia para ejercer su actividad comercial habitual, también en el mercado del Espacio Económico Europeo. La diferencia fundamental entre un EMI (Entidad de Dinero Electrónico) que realiza actividades restringidas y un EMI tradicional es que el EMI que realiza actividades restringidas no está sujeto al requisito de capital mínimo inicial; sin embargo, una licencia de una institución de dinero electrónico para participar en actividades restringidas solo es válida en la República de Lituania. Para obtener una licencia EMI, debe tener un capital de 350 euros; sin embargo, esta licencia autoriza la prestación de servicios de emisión y reembolso, distribución y pago de dinero electrónico en otros estados miembros de la UE, así como después de seguir un procedimiento de notificación.

Proceso de autorización

El enfoque del Banco de Lituania para el proceso de concesión de licencias a los EDE, así como a otras instituciones, es lo más abierto posible y normalmente comienza mucho antes de que se le presente una solicitud de licencia. Alentamos a todos los solicitantes que buscan activamente una licencia de EMI a que se comuniquen con nosotros lo antes posible para que podamos analizar su proceso de planificación y ayudarlos a determinar qué servicios financieros deben obtener la licencia. Esto nos permite explicar más claramente el proceso de autorización y lo que significa, nuestras solicitudes, requisitos, expectativas y cualquier otro aspecto importante que pueda afectar el proceso de autorización.

Plazo legal

Las leyes establecen que una solicitud de aprobación del IME debe ser valorada dentro de: 1) 7 meses a 1 año meses contados a partir de la presentación de los documentos correspondientes y suficientemente informativos; 2) cuando no se hayan presentado todos los documentos o se hayan presentado con deficiencias, en un plazo adicional de 3 meses a partir de la presentación de los documentos e información adicionales requeridos por el servicio de control.

Primera reunión con representantes del Banco de Lituania

El Banco de Lituania, consciente de que los actos jurídicos que rigen el proceso de concesión de licencias pueden no ser siempre claros para los recién llegados al sector financiero y los especialistas experimentados en EMI, anima a los solicitantes de una licencia de EMI a ponerse en contacto con el Banco desde Lituania. Lituania en una etapa temprana. El Banco proporcionará información más detallada sobre el proceso de autorización y los requisitos para los IME potenciales (existentes).

Los representantes de las empresas que participaron en las reuniones previas a la licitación con los representantes del Banco de Lituania subrayaron en reiteradas ocasiones las ventajas de estas reuniones, ya que no solo permitieron obtener respuestas a las preguntas planteadas, sino también obtener en contacto directo con especialistas del Banco de Lituania. El propósito de la reunión inicial es responder cualquier pregunta que pueda haber surgido en la etapa previa a la solicitud y averiguar qué servicios financieros con licencia planea proporcionar el solicitante o qué tipo de licencia debe solicitar. Los participantes en estas reuniones suelen incluir al menos dos especialistas del Departamento de Supervisión del Banco de Lituania (que suelen responder preguntas sobre el proceso de concesión de licencias); sin embargo, cualquier otro, p. también se puede requerir la asistencia de especialistas técnicos.

Durante la reunión previa a la solicitud, el Banco de Lituania tiene como objetivo discutir los siguientes puntos:

• ¿Quién es el solicitante y qué tipo de entidad es?
• ¿Quiénes son los propietarios y/o principales inversores de capital y cuál es su país de origen?
• ¿Qué tan avanzada o desarrollada está la propuesta del solicitante? En algunos casos, puede ser demasiado temprano para tener una reunión.
• ¿Es el candidato parte de un grupo más grande?
• ¿Quién será el responsable de administrar el negocio?
• El modelo de financiación del solicitante.
• Detalles de los productos/servicios, mercados de destino, canales de distribución, política de precios y actividades reguladas relacionadas que se solicitarán.
• Fuentes de financiación del IME (Entidad Pagadora).
• Niveles de personal previstos.
• Principales disposiciones de externalización.

Creemos que el proceso funciona bien si se nos proporciona la información anterior en forma de presentación antes de la primera reunión. Por lo tanto, invitamos a los candidatos potenciales a responder todas las preguntas anteriores antes de la reunión programada, es decir, verificar si se ha recopilado toda la información necesaria para poder expresarse en detalle sobre este tema y también estar listo para ser cuestionado en todos los aspectos. de sus proyectos. .

Requisitos clave para establecer o autorizar una EMI (Institución de dinero electrónico)

Considerando que al momento de la autorización, Considerando que al momento de la autorización, la EMI (Institución de Dinero Electrónico) creada o autorizada debe estar lista para cumplir con todos los requisitos que se le imponen, como una EMI (Institución de Dinero Electrónico) operativa, la El Banco de Lituania requiere que los detalles de los datos ya se hayan enviado en el momento de la solicitud.

No obstante, al evaluar los aspectos críticos que pueden determinar la autorización de un IME, se pueden distinguir los siguientes elementos básicos:

Idoneidad de los documentos presentados: los documentos presentados deben cumplir con los requisitos de los actos jurídicos que regulan las actividades del IME y su control; deberán presentarse todos los datos correctos establecidos en los actos jurídicos o adicionalmente solicitados;
cumplimiento del requisito de capital mínimo para EMI (Institución de Dinero Electrónico): De acuerdo con las disposiciones de la Ley de la República de Lituania sobre Dinero Electrónico e Instituciones de Dinero Electrónico, un EMI debe tener un capital inicial mínimo de al menos EUR 350 y un EMI ( Entidad de Dinero Electrónico) que realice actividades restringidas no está sujeta a este requisito. El saldo medio pendiente de los últimos 000 meses de dinero electrónico de la EMI (Entidad de Dinero Electrónico) a la que se le haya emitido una licencia de entidad de pago para actividades restringidas (cuando no realice ninguna actividad, proyectada en un plan de negocio) no podrá exceder 6 euros mensuales, con excepción del supuesto previsto en el apartado 900.000 del artículo 7 de la ley. Si se excede este límite, la institución debe, dentro de los 12 días posteriores al descubrimiento de este hecho, solicitar al Banco de Lituania la concesión de una licencia EMI para actividades ilimitadas;

La idoneidad e idoneidad del EMI (Entidad de Dinero Electrónico) y sus accionistas o tenedores de derechos de voto: las entidades que posean una participación cualificada en el capital autorizado y/o derechos de voto del EMI deben ser capaces de garantizar la adecuada gestión y prudencia del EMI (Entidad de Dinero Electrónico), gozar de una reputación suficientemente elevada y ser financieramente solvente (la autorización de un EMI (Entidad de Dinero Electrónico) para ejercer actividades restringidas no está sujeta a las condiciones de honorabilidad y honorabilidad de los accionistas o titulares de derechos de voto) ;

la aptitud y honorabilidad de los administradores de una entidad de dinero electrónico: los administradores de una entidad de dinero electrónico deben gozar de buena reputación y tener las calificaciones y la experiencia necesarias para desempeñar correctamente sus funciones.
el plan operativo debe corresponder a las posibilidades de los fundadores de la EMI (Institución de Dinero Electrónico) (accionistas o titulares de derechos de voto) para implementarlo, mientras que la futura EMI (Institución de Dinero Electrónico) debe, en el momento de la aprobación, estar listo para proporcionar servicios de recursos financieros de una manera segura y saludable.

Cabe señalar que, dada la necesidad de asegurar una gestión sana y prudente de la EMI (Entidad de Dinero Electrónico), la EMI debe contar con un procedimiento detallado para la gestión de la actividad emisora ​​de dinero electrónico, adaptado a la naturaleza, alcance y complejidad de las actividades de la EMI (Institución de dinero electrónico), que incluye una estructura organizativa que permite asegurar la diferenciación de funciones y responsabilidades tanto vertical como horizontalmente con límites de responsabilidad claramente definidos, transparentes y consistentes, un sistema para identificar, administrar y monitorear riesgos surgidos o que puedan surgir, un sistema de información de gestión y un sistema de control interno, que incluya medidas administrativas fiables y un sistema contable.

Evaluación de los documentos presentados

El proceso generalmente implica la verificación y evaluación por parte de varios especialistas del departamento de control y otras unidades estructurales para ayudar a formar una opinión común y tomar una decisión sobre la solicitud. Durante el período de evaluación, también tendrán lugar:

comunicación y reuniones periódicas con representantes de la empresa candidata (según sea necesario);
presentación de observaciones por parte del servicio de control, según las cuales el EMI (Entidad de Dinero Electrónico) deberá subsanar los defectos materiales constatados. Ante la solicitud de información o datos adicionales, la decisión debe tomarse dentro de 5 meses a 1 año (para una licencia de EMI para llevar a cabo actividades restringidas, dentro de 3 a 5 meses) después de recibir los documentos y datos adicionales.

La duración y el nivel de revisión de documentos depende de la cantidad de actividades que el solicitante planea realizar, especificadas en el plan operativo. Cuando la solicitud no se solicite para todos los servicios que pueden prestarse bajo la licencia de EMI, el alcance de los datos proporcionados deberá ser más limitado; por lo tanto, la evaluación podría ser más rápida.

Todos los solicitantes de una licencia de EMI tienen acceso directo a los especialistas del Banco de Lituania, que son expertos en la evaluación de los documentos presentados. Estamos a su disposición para acompañar a los solicitantes durante todo el proceso de autorización, informarles sobre el progreso del proceso y asegurar una relación de cooperación entre el Banco de Lituania y los participantes del mercado financiero durante y después. el proceso de autorización.

Documentos e información que se deben enviar al Banco de Lituania para obtener una licencia de EMI

Para recibir una licencia de EMI, la empresa debe enviar formularios con documentos adicionales al Banco de Lituania

Lista de documentos adicionales a aportar:

Nuestros honorarios para establecer sus documentos (de acuerdo con la solicitud de licencia y personalizados en relación con su proyecto) son de 7000.00 €.

Los documentos que debes aportar

• Documentos de identidad (Europa) (copia certificada del original)
• Pasaporte en vigor (copia certificada del original)
  
• Factura de residencia principal (luz, agua, internet, estado de cuenta, aviso fiscal) (copia compulsada del original)
  
• Antecedentes penales obligatorios (a la orden)
  
• Se proporcionarán los CV de los accionistas, directores y miembros de la Junta de Equipo
  
• Oficina obligatoria para la licencia EMI (lo acompañamos si es necesario rápidamente con nuestro socio para la búsqueda rápida de su oficina)
  
• un oficial de cumplimiento

Te ayudamos en todos los pasos para encontrar tu oficina, y tu empleado de Compliance Officer.

*CONJUNTO DE DOCUMENTOS A APORTAR POR EL CLIENTE PARA LA SOLICITUD DE LICENCIA EXCLUYENDO DOCUMENTOS DE IDENTIDAD oa establecer por agentes FIDULINK. *

Elaboración de documentos a aportar por el cliente: SOLO PACK PREMIUM

1. Modelo económico (folleto de presentación)
2. Plan financiero a más de 3 años
3. Mapeo de riesgos de la plataforma, evaluación de riesgos probando su plataforma como líder, con acceso de demostración proporcionado (incluida la auditoría de "análisis de riesgos"
4. Descripción del control personalizado y procedimientos permanentes relacionados con su actividad
5. Procedimiento contable
6. Descripción del monitoreo y control de Internet y funciones externas
7. Implementación de mecanismos de control interno (a implementar) para el cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (INCLUIDO EN SU PAQUETE PROPORCIONADO POR FIDULINK)
8. Descripción de las cualificaciones y experiencia que demuestre que la experiencia de la persona indicada en la lucha contra el blanqueo de capitales y el terrorismo (oficial de cumplimiento AML a contratar) ha publicado un anuncio en LINKEDIN. Podemos redactar la plantilla de anuncio para publicar en su LINKEDIN y también podemos publicarla en nuestro LINKEDIN para obtener más comentarios. Te indicamos tus datos de contacto en el anuncio, tú mismo realizas las entrevistas, te enviamos las solicitudes recibidas, tu seguimiento.9. Identificación y descripción de riesgos de LA/FT (Riesgo de cliente, Riesgo de producto/servicio, Riesgo relacionado con los canales de prestación de servicios, Riesgo geográfico, Otras fuentes de riesgo)10. Descripción del Control de todos los riesgos BC/FT11. Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para el personal cuyas funciones se relacionen con los requisitos de implementación de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
9. Ficha técnica Descripción de las medidas a implementar para asegurar una adecuada formación del personal en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
10. Ficha técnica | Descripción de las disposiciones que se establecerán para asegurar la familiarización de los empleados nuevos y existentes con los sistemas, procedimientos, políticas y demás documentos para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo aplicables o recientemente adoptados en el establecimiento
11. Declaración para identificar a un cliente y/o beneficiario sin su presencia física
12. Descripción detallada de la identificación del cliente (persona jurídica) sin su presencia física simultánea |
13. Descripción de la debida diligencia reforzada y la debida diligencia simplificada y la debida diligencia ordinaria de un cliente (persona física y jurídica)
14. Descripción del proceso de identificación de beneficiarios (UBO)
15. Descripción de los procedimientos de identificación de sospechosos
16. DESCRIPCIÓN DE LAS MEDIDAS TOMADAS (A TOMAR) PARA SALVAGUARDAR LOS FONDOS DE LOS USUARIOS
17. Descripción paso a paso del tipo de servicios de pago a prestar completando la tabla por separado para cada tipo de servicio
18. Descripción de la ejecución del servicio, indicando todos los interesados, tiempos de procesamiento, esquema de flujo de fondos y condiciones de pago.
19. Declaración sobre si los fondos del Usuario llegarán o no a la(s) Cuenta(s) mantenida(s) por el Solicitante mientras proporciona los Servicios

23: Cumplimiento total establecido en el sitio (incluido en el paquete):

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Consulta sobre la constitución del expediente de la UAB
Capacitación y verificación de TODOS los documentos necesarios
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Cuenta de depósito en garantía de introducción bancaria para depósito de capital (nueva incorporación)
Preparación y realización de todos los documentos necesarios para la constitución de tu nueva UAB (nueva opción de constitución)
Selección de actividades económicas según el registro
Domiciliación 1 año (domicilio legal)
servicios notariales
Gastos de notario (solo según capital mínimo)* si el capital supera los 2 €, se prevén gastos adicionales.
Tasa de gobierno por cambio o incorporación (según opción)
Asistencia Introducción de banco o cambio de banco beneficiario según opción
Documentos comerciales electrónicos (pdf)
Un agente dedicado durante 1 año
Solicitud completa hasta obtener la licencia de establecimiento de dinero electrónico
Tarifas gubernamentales Licencia EMI
Representación del cliente durante todo el proceso (cita física, desplazamiento, solicitud, formularios, etc.)
Conjunto de cumplimiento incluido para su sitio web
Conjunto de documentos a aportar a los registros * (ver lista arriba)

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