Como empresario financiero, tiene la opción de crear su propia institución de pago autorizada (mínimo 20 € de capital) en Kaunas. Se requiere experiencia en la industria financiera.
Fidulink Agents ofrece varias soluciones, de acuerdo a las necesidades de cada uno de nuestros clientes.
En este artículo, descubrirás nuestras diferentes opciones para obtener tu licencia I licencia de entidad de pago (mínimo 20 € en capital) en Kaunas, Lituania.
- ¿Qué es una licencia de establecimiento de pago, licencia I (mínimo 20 € de capital)?
- Opciones para crear su entidad de pago de la licencia I (mínimo 20 € de capital) en Kaunas, Lituania
- El paquete de incorporación a la UAB de FIDULINK
- El plazo para obtener la licencia I (mínimo 20 € de capital) para una entidad de pago en Kaunas, Lituania
¿Qué es una licencia I licencia de entidad de pago (mínimo 20 € de capital)?
Una licencia I licencia de institución de pago (capital mínimo de 20 €) significa que un participante del mercado está autorizado por el Banco de Lituania para emitir dinero electrónico y proporcionar los servicios de pago que se especifican en la licencia. Esto significa que el participante puede realizar remesas, transacciones de pago, retiros o transferencias, etc.
La prestación de servicios de pago con licencia I (capital mínimo de 20 €) es una actividad autorizada en Kaunas, Lituania. Por lo tanto, las personas que realicen actividades económicas, comerciales, financieras o profesionales en forma de negocio sin tener una licencia para ejercer tales actividades pueden ser objeto de un proceso penal.
Existen varios tipos de licencias, pero otra licencia clave interesante puede ser la Licencia Institucional de Dinero Electrónico en Kaunas, Lituania.
Autorización de una entidad de pago para ejercer actividades restringidas
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El objetivo de esta aprobación es permitir que los inversores financieros evolucionen a medida que se desarrollan. La obtención de una licencia I (con al menos 20 € de capital social), te permite dedicarte a la creación de una entidad de pago, con actividades restringidas, para luego acceder a la licencia de entidad de dinero electrónico y conseguir actividades con topes de ejercicio ilimitados. La licencia EMI. Facilitar el acceso a este nuevo mercado popular lituano.
Lituania, el lugar para ESTAR
Una licencia de una entidad de pago solo es válida en Lituania. La empresa de la UAB titular de esta licencia tendrá derecho a realizar actividades restringidas, únicamente los servicios de pago especificados en el artículo 5 de la Ley de Pagos.
Si comienza con una licencia de institución de pago I (con un capital mínimo de 20 €) en Lituania para obtener la licencia de EMI (Licencia de institución de dinero electrónico):
La Licencia de Institución de Pago I de no menos de 20 EUR se establece cuando la institución de pago tiene la intención de proporcionar solo servicios de transferencia de dinero;
Banco de Lituania
- Más información sobre la Licencia de Institución de Pago II (mínimo 50 € de capital)
- Más información sobre la Licencia de Institución de Pago III (capital mínimo de 125 €)
- Obtenga más información sobre la Licencia de Entidad de Dinero Electrónico (capital mínimo de 350 €)
El requisito de capital inicial mínimo de una institución de pago con licencia I
El capital inicial de una entidad de pago debe ser en todo momento al menos igual al mayor de los siguientes importes:
no menos de 20 EUR cuando la institución de pago tiene la intención de proporcionar solo servicios de transferencia de dinero;
- Una institución de pago no puede aceptar depósitos de agentes del mercado no profesionales ni emitir dinero electrónico. Esto significa que no puede retener fondos. La institución de pago de la Licencia I no puede ofrecer una cuenta de depósito en garantía, como para el depósito de capital.
Requisitos para la protección de los fondos de los clientes
Una entidad de pago que recibe fondos directamente de los clientes debe guardarlos de una de las siguientes formas:
- manteniéndolos en una cuenta separada abierta en una entidad de crédito en la República de Lituania (incluida una sucursal de una entidad de crédito extranjera establecida en la República de Lituania), en una entidad de crédito en otro Estado miembro, el Banco de Lituania o un banco central de otro Estado miembro, o invertir estos fondos en activos seguros y líquidos de bajo riesgo
- cubriendo estos fondos con un contrato de seguro u obteniendo una garantía o fianza
- Una institución de pago que posee una autorización para una institución de pago que brinda solo el servicio de información de cuenta y / o una institución de pago que posee una autorización para brindar servicios de iniciación de pago debe tener un seguro de responsabilidad profesional u otra cobertura de responsabilidad comparable.
Límites operacionales
El monto promedio de las transacciones de pago ejecutadas en los últimos 12 meses por una institución de pago que posea una licencia de actividad restringida, incluidos los agentes de los que asumen plena responsabilidad, no debe exceder 3 EUR por mes. Dicha licencia es válida únicamente dentro de la República de Lituania y permite la prestación de los servicios de pago especificados en el artículo 5, párrafos 1 a 6 de la Ley de Pagos de la República de Lituania.
¿Cuáles son las ventajas de una licencia de entidad de pago I (capital mínimo de 20 €) en Kaunas, Lituania?
Los procesadores de pagos con licencia en Kaunas, Lituania, tienen algunas ventajas básicas:
- El enfoque regulatorio lituano es mucho más flexible y orientado a los negocios en comparación con otras jurisdicciones europeas.
- Sin embargo, podrá proporcionar sus servicios en todos los países de la UE y el EEE con su licencia lituana única después de que el Banco de Lituania haya llevado a cabo un procedimiento de notificación del país anfitrión.
- Los costos de mantenimiento y operación de instituciones financieras autorizadas son significativamente más bajos que en otros países europeos, principalmente porque no es obligatorio contratar a todo el personal local y el regulador permite que los residentes no europeos '' sean los funcionarios principales de una institución financiera aprobada con un mínimo de recursos locales. personal en Kaunas, Lituania.
- Posible acceso a SEPA y CENTROLink: sistema de pago operado por Bank of Lithuania
- Un procedimiento KYC posible de forma remota para conocer mejor a sus clientes
- Flexibilidad de lanzamiento el primer año; Sin multas ni sanciones reglamentarias durante el primer año de funcionamiento.
¿Cómo obtener una licencia de entidad de pago I (capital mínimo de 20 €)?
Durante el proceso de solicitud, el solicitante debe demostrar lo siguiente al Banco de Lituania:
- El solicitante tiene una gran reputación y reputación en la comunidad financiera (se requiere experiencia)
- Cualquiera que sea o será accionista / director / director de la institución debe tener una buena reputación y poseer las calificaciones pertinentes.
- El solicitante dispondrá de sistemas adecuados para gestionar los riesgos.
- Debe poder demostrar a través del plan de negocios que planea brindar servicios financieros de manera segura y sólida.
- El solicitante debe tomar las medidas adecuadas para proteger los fondos de los usuarios (Fidulink puede ayudarlo a abrir una cuenta de respaldo para cumplir con este requisito).
Cómo crear mi licencia I entidad de pago (mínimo 20 € de capital) en Kaunas en Lituania?
Crea tu licencia I entidad de pago (mínimo 20 € de capital) en Kaunas en lituania simplemente gracias a los servicios de FIDULINK
- Redacción de escrituras de constitución de la empresa UAB en Kaunas, Lituania por el Agente Fidulink
- Depósito de capital de 2500 euros en una cuenta de depósito en garantía en Kaunas, Lituania por el agente Fidulink
- Registro de la dirección de la oficina central en Kaunas, Lituania por el agente Fidulink
- Firma de los estatutos ante notario | Honorarios de notario por agente Fidulink
- Inscripción de la empresa en el registro por parte del Agente Fidulink
- Apertura de una cuenta bancaria en Kaunas, Lituania por el agente Fidulink
- Preparación del archivo de licencia completo Licencia de institución de pago I (mínimo 20 € de capital) en Kaunas en Lituania (por el cliente o por el agente de Fidulink según la elección del cliente)
- Preparación e Implementación de la Plataforma Showcase con Wallet y / o Banca Electrónica (por parte del cliente o por el agente Fidulink según la elección del cliente)
- Preparación del modelo de negocio de su empresa UAB en Kaunas, Lituania (por parte del cliente o por el agente de Fidulink según la elección del cliente)
- Elaboración de su Plan Financiero de 3 años para su empresa UAB en Kaunas, Lituania (por parte del cliente o por el agente de Fidulink según la elección del cliente)
- Solicitud de licencia Licencia de institución de pago I (capital mínimo de 20 €) en Kaunas, Lituania por un agente de Fidulink
Agentes FIDULINK, le ofrece la posibilidad de beneficiarse de todos los servicios a continuación gracias a una gama completa para instituciones de pago en Kaunas, Lituania.
Todos nuestros servicios los realiza un abogado. Realizamos todos los trámites con un POA (Poder notarial), un poder para cada servicio que establecemos para nuestros clientes.
Fidulink Services para asistirlo completamente en la creación de su institución de pago de licencia I (mínimo € 20 en capital) en Kaunas, Lituania
Creación del paquete básico de la empresa UAB (con responsabilidad limitada) en Kaunas, Lituania
- Consulta sobre el alta de tu UAB
- Redacción Poder notarial “Poder notarial”
- Capacitación y verificación del paquete de documentos necesario
- Preparación y finalización de todos los documentos necesarios para la incorporación de la nueva empresa UAB en Kaunas, Lituania.
- Selección de actividades económicas según el registro
- Domicilio social 1 año (domicilio legal) en Kaunas, Lituania
- Servicios notariales Firma de los estatutos ante notario
- Honorarios notariales (según capital mínimo) en Kaunas
- Inscripción en el registro de Kaunas, Lituania
- Tarifas de incorporación del gobierno
- Asistencia para la introducción bancaria sin viajar a Kaunas en Lituania
- Documentos electrónicos de constitución de empresas (pdf)
- Un agente dedicado durante 1 año
Opción I Solicitud de licencia con el conjunto de cumplimiento de la plataforma web AML (Basic Pack + Premium Pack) en Kaunas, Lituania
- Verificación del archivo completo proporcionado por el cliente
- Auditoría de plataforma web
- Auditoría de banca electrónica
- Tasas de solicitud de licencia Licencia de institución de pago I (capital mínimo de 20 €) en Kaunas
- Procedimiento de 7 meses a 1 año
- Relación total con el Banco de Lituania
- Citas completas y viajes de representación del cliente.
- Completar trámite hasta obtener la licencia
Solicite el paquete básico que incluye la empresa UAB en Kaunas en Lituania + Licencia de aplicación Licencia de institución de pago I (capital mínimo de 20 €) en Kaunas en Lituania
Los documentos que debe presentar el cliente para obtener la licencia de institución de pago I (mínimo 20 € en capital) en Kaunas en lituania | Fidulink puede prepararle la documentación completa con el paquete PREMIUM.
- Equipo de antecedentes penales, accionista, director
- Pasaporte y comprobante de domicilio de menos de tres meses equipo, accionista, director
- Equipo de CV, accionista, director
- Asistente de solicitud para la solicitud de licencia con redacción completa del archivo de acuerdo con la solicitud de licencia para la licencia de institución de pago I (capital mínimo de 20 €) en Vilnius, Lituania
- Modelo de negocio Presentación de la actividad de acuerdo con la solicitud de licencia I (capital mínimo de 20 €) de una entidad de pago en Vilnius, Lituania (folleto)
- Plan financiero de 3 años de acuerdo con su proyecto y con la solicitud de una licencia I (mínimo € 20 en capital) de una Institución de Pago en Vilnius, Lituania
- Documentación completa con fichas técnicas, presentando el funcionamiento de la plataforma
- Documentación completa y precisa que presenta los riesgos AL / FT y cómo controlarlos.
- Documentación técnica y administrativa completa
Podemos realizar toda la documentación bajo petición o optando por el Paquete Premium según su proyecto de acuerdo con la solicitud de licencia en Lituania.
Solicitar paquete premium que incluye empresa UAB en Kaunas - Licencia de aplicación Licencia de institución de pago I (capital mínimo de 20 €) en Kaunas en Lituania - Documentación completa
Plazo para la obtención del trámite para la obtención de la Licencia de Institución de Pago I (mínimo 20 € de capital)
- Etapa de recién llegados (solicitud previa): reuniones previas a la solicitud y consultas con expertos del Banco de Lituania para determinar si sus proyectos futuros cumplen con los requisitos legislativos, discusión de los documentos presentados y su contenido.
- Preparación del expediente completo para la obtención de la licencia Licencia de entidad de pago I (mínimo 20 € de capital) en Kaunas, Lituania (Plazo 000 mes y medio)
- Presentación de una solicitud: dentro de los 5 días hábiles, el Banco de Lituania verifica si se han presentado todos los documentos necesarios y, cuando no se identifican deficiencias formales, acepta la solicitud para su consideración.
- Evaluación de una solicitud: Dentro de 2-3 meses a partir de la fecha de recepción de la solicitud, el Banco de Lituania puede solicitar al solicitante que presente información o documentos adicionales. En este caso, se amplía el período de evaluación.
- Decisión sobre la emisión de una licencia: Después de la evaluación de los documentos presentados, el Banco de Lituania toma una decisión sobre la emisión de una licencia.
- Retraso observado después de la retroalimentación de 3-5 meses.
Cómo contactarnos :
- Visitando nuestra plataforma web: www.fidulink.com
- Escríbanos por correo electrónico a info@fidulink.com
- Comuníquese con la central por Whatsapp o Telegram (Idioma inglés, español, francés) yendo a la página de inicio de nuestro sitio web. www.fidulink.com
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